Ein Artikel von Rolf Schünemann, Vorstandsvorsitzender der BCA AG

Das Gros der Versicherungsmakler agiert hybrid. Das zeigen die Ergebnisse einer Maklerbefragung, die die BrokerTech-Plattform mobilversichert zum vierten Mal in Folge in Kooperation mit der Fachzeitschrift AssCompact durchgeführt hat. Ob Backoffice, Vertrieb oder Kundenbetreuung: Vermittler arbeiten in der Zwischenzeit zumindest teilweise digital. Gut positionierte Maklerunternehmen sind sowohl fachlich als auch digital bestens aufgestellt. Hierfür benötigt es den richtigen Mix aus Maklerverwaltungsprogramm, Kundenbetreuungs-, Vertriebs- und Marketingtools. Laut Studienergebnissen bleibt dabei die Datenpflege im Bestand die mit Abstand größte digitale Hürde. Rund jeder zweite Makler sieht den Zeit- und Verwaltungsaufwand bei der Bestandsdatenpflege als künftig größte digitale Herausforderung an.

Hinzu kommen die gestiegenen Erwartungen der Kunden in Bezug auf das Thema „digitale Grundausstattung“ des Vermittlers. So zeigt der World InsurTech Report 2021 von Capgemini auf, dass Kunden vor allem eine passgenaue Beratung entlang ihrer Bedürfnisse erwarten, und das auf zahlreichen digitalen Kanälen. Ein einfacher Website-Auftritt reicht vielfach nicht aus. Nicht nur bei der jungen Klientel wird ein digitales Angebot in der Zwischenzeit als Normalzustand angenommen. Beispielhaft möchten immer mehr Kunden mittels Smartphones, Tablet & Co. von überall mobil ihre Geldanlagen tätigen, Einblick in Depots sowie Versicherungslösungen erhalten, Verträge anpassen und mit ihrem Berater datenschutztechnisch einwandfrei kommunizieren bzw. Dokumente austauschen. Kunden erwarten zudem, dass zentrale Informationen online verfügbar sind und Anfragen möglichst schnell bearbeitet werden. Für all diese Dinge und noch viel mehr wünscht bzw. fordert der digital- und mobilaffine Endkunde entsprechende Anwendungen von seinem Makler.

Pools bieten digitale Barrierefreiheit

Zurück zur mobilversichert-Umfrage: Insgesamt 69% der befragten Makler teilten mit, dass sie binnen zwei Jahren bei Organisation und Verwaltung zu den digital Fortgeschrittenen oder Vorreitern zählen wollen. Im Bereich Vertrieb und Kundenbetreuung sind es 67%. Demzufolge müssen Makler derzeit ein sehr hohes Transformationspotenzial aufweisen, um sich bestens on- wie offline aufzustellen und infolgedessen den Kundenanforderungen der Zukunft gerecht zu werden. Dies bringt für einige Vermittler große Herausforderungen mit sich. Demgegenüber bestätigt die Praxis, dass hybrid aufgestellte Maklerunternehmen, die über gute digitale Lösungen und persönliche Fachkompetenz verfügen, starke Kundennachfrage konstatieren. Kurz gesagt: Moderne Makler vereinen FinTech- und InsurTech-Lösungen mit ihrer persönlichen Fachkompetenz. Mit dieser hybriden Ausrichtung bieten Makler ihren Kunden weitaus mehr Beratungs- und Servicekraft als reine Online-Vergleichsportale mit beratungsloser Abschlussmöglichkeit.

Auf dem Weg zum hybriden Beratungsmodell erhalten Maklerunternehmen umfassende Hilfestellung durch gut positionierte Maklerpools. Sie verfolgen das strategische Ziel, die Beratungsarbeit der Maklerpartner durch umfassende technische Hilfestellung zu verbessern. Gerade in Bezug auf die Datenaufbereitung sind Pools in der Lage, die Digitalisierung ganzheitlich, ungebunden und bestmöglich an die Anforderungen der Vermittler auszurichten. So werden die isolierten digitalen Stränge der Gesellschaften auf einer Plattformlösung zusammengeführt. Der Makler benötigt nur noch einen digitalen Zugang für ein ganzheitliches Datenmanagement, eine 360-Grad-Kundensicht und für eine produktneutrale, umfassende Kundenbetreuung und -beratung.

Als überzeugte Fürsprecher des hybriden Beratungsmodells bietet die BCA AG umfassende Hilfestellung, um unabhängige, persönliche und digitale Beratung in idealer Weise miteinander zu verknüpfen. Der digitale Maschinenraum heißt dabei „DIVA“. Die Software bietet nicht nur eine Verwaltungslösung, sondern ermöglicht im Zusammenspiel mit dem Investment-Shop, der digitalen Strecke zur einfachen Bestandsübertragung und spezialisierten Beratungs- und Vergleichsprogrammen eine aufeinander abgestimmte Komplettlösung für die hybride Beratung und Kundenbetreuung. Auch in Bezug auf das Thema „App“ stellt die BCA AG in Verbindung mit der DIVA den Maklerpartnern ein sehr gutes Gesamtpaket bereit. Mit der bereitgestellten nativen App „Ihr FinanzCockpit“ sind Makler fester Bestandteil im digitalen Netzwerk des Kunden. Sämtliche Versicherungen, Investmentdepots und die Vermögensverwaltung sind auf einen Blick für den Kunden erkennbar.

Unternehmensstruktur des Pools und Service bleiben entscheidende Parameter

Digitalisierung ist ein fortlaufender Prozess. Demzufolge müssen finanzkräftige Unternehmen wie BCA, die ihre Fokussierung auf Service und Technologie legen, sukzessive weiter in Software und digitale Architektur investieren. Besonders vorteilhaft ist an dieser Stelle die Gesellschafterstruktur der BCA AG. Im Gegensatz zu anderen Marktteilnehmern, die auf die Unterstützung von internationalen Private-Equity-Unternehmen setzen oder inhabergeführt sind, setzt sich die Gesellschafterstruktur der BCA AG aus mehreren renommierten Versicherungsgesellschaften zusammen; folglich aus Unternehmen, die ebenso wie die BCA AG großen Wert auf eine langjährige vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Maklerunternehmen legen.

Bei allen technischen Möglichkeiten hat das Business vor allem mit Menschen zu tun. Mindestens ebenso wichtig wie das technische Know-how oder das Produktuniversum bleibt demnach die persönliche Betreuung durch Maklerdienstleister. BCA Partner erhalten Unterstützung durch das Partnermanagement- und das Central-Sales-Team. Um die regionale Partnerbetreuung vor Ort zu intensivieren, wurde aktuell das Vertriebsteam ausgebaut. So meldet die BCA AG mit Mike Oliver Hahnemann Luz, Andreas Bahr und Ingo Ternes gleich drei neue Vertriebsdirektoren. Auch sie werden dazu beitragen, dass Maklerpartner der BCA AG nicht nur fachkompetent und digital gut positioniert, sondern ebenso geschäftlich erfolgreich bleiben.

Diesen Artikel lesen Sie auch in AssCompact 10/2022, S. 112 f., und in unserem ePaper.

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Source: ImmoCompact