Was erwarten Konsumenten heutzutage in Sachen Finanzmanagement? Dazu gibt die Umfrage „Finanz-Management aus Konsumenten-Sicht“, die im Auftrag des FinTechs AIR GmbH durchgeführt wurde, Einblicke.
Demzufolge möchte der Großteil der Befragten seine Finanzen autonom und digital managen, anstatt lediglich auf die Meinung eines Finanzdienstleisters zu vertrauen. Konsumenten erwarten heute also einen digital durchgängigen Prozess bei Finanzdienstleistern: von der digitalen Finanzberatung über eine digitale Lösung bis hin zum digitalen Finanzmanagement. Für Finanz-Institute und Finanzdienstleister bedeutet dies, dass sie umdenken und digitale Lösungen für die neuen Kundenbedürfnisse finden müssen. „Mir ist es wichtig, dass sowohl Finanzberatung und Finanzmanagement digital (also zum Beispiel über ein Software-Programm) erfolgen und ich mich trotzdem sicher fühle“, erhält als Aussage in der Umfrage eine hohe Zustimmung.
Doch wie steht es um den Ist-Zustand? Jeder zweite Befragte managt der Studie zufolge seine Finanzen noch klassisch: mit „Versicherungsordnern im Schrank“. Knapp ein Viertel nutzt Software dazu.
Vertrauen zum Kauf eines Finanzproduktes kann laut Umfrage dadurch aufgebaut werden, dass das jeweilige Produkt verständlich erklärt wird und der Konsument den Nutzen für sich selbst erkennt. Über ein Viertel der Befragten gaben ihre Zustimmung zur Aussage „Wenn ich das Finanzprodukt verstehe und meinen Nutzen erkenne, dann schließe ich es ab.“
Nach einer Finanzberatung fühlt sich über die Hälfte der Befragten „vollständig verstanden, ernstgenommen, aufgeklärt und entscheidungsfähig“. Das deutet laut Studienautoren darauf hin, dass die Finanzindustrie die Wünsche von Politik und Verbraucherschützern umgesetzt hat und sowohl die VVG-Reform von 2008 als auch die EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) für mehr Transparenz und Professionalität bei der Versicherungsvermittlung sorgen.
Dennoch, so die Studienautoren, benötigen Finanzdienstleister zukünftig digitale und kundenzentrierte Lösungen, um die Kundenbedürfnisse nach mehr Digitalisierung und Autonomie im Finanzmanagement zu erfüllen und auch weiterhin als vertrauensvoller Ansprechpartner für die Finanzberatung wahrgenommen zu werden.
Das FinTech AIR GmbH hat mit dem AIRboard eine digitale Plattform entwickelt, die es Konsumenten ermöglicht, autonome Finanzentscheidungen zu treffen. Produktempfehlungen erfolgen hier über unabhängige Datenbanken. Es ist eine interaktive Anwendung für eine nachhaltige Finanzoptimierung. Erste Pilot-Projekte mit Banken belegen dem FinTech zufolge schon, dass das AIRboard die neuen Konsumenten-Bedürfnisse erfüllt. Mehr Infos gibt es hier. (ad)
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Source: ImmoCompact